Quatre univers de missions
| Univers | Exemples de situations |
|---|---|
| Banque au quotidien | Entrée en relation, mobilité, fraude et difficultés budgétaires. |
| Crédit | Projet automobile, études, travaux et évolution professionnelle. |
| Placement | Épargne de précaution, assurance-vie, retraite et profil investisseur. |
| Assurance | Logement, véhicule, protection familiale et activité professionnelle. |
Comment travailler une mission
- 01Lire le briefing
Identifiez qui est le client, son objectif et ce qui rend la situation particulière.
- 02Étudier le dossier
Repérez les données utiles et les informations à demander.
- 03Décider
Comparez les options et formulez une justification.
- 04Faire le bilan
Analysez votre réponse et la méthode à réutiliser.
À vous de jouer · cas fictif
Un nouveau travail, plusieurs besoins
Sarah commence un emploi dans une autre ville. Elle demande un crédit automobile, mais évoque aussi un déménagement. Quel est votre premier réflexe ?
Voir le raisonnement corrigé
Reconstituez l’ensemble du projet avant de calculer une mensualité : véhicule, dépôt de garantie, déménagement, dépenses récurrentes et réserve disponible. Demandez les conditions du nouvel emploi et le budget prévisionnel.
Classez ensuite les besoins par urgence. Une proposition isolée sur le véhicule peut fragiliser le budget si les autres dépenses sont oubliées. Votre livrable est un diagnostic puis une comparaison, pas une offre choisie à l’avance.
Seul ou en binôme
Seul, rédigez une décision avant d’ouvrir les explications. À deux, l’un joue le client et l’autre le conseiller, puis inversez les rôles. Évaluez la qualité des questions, la clarté de la réponse et les limites annoncées. Les situations sont fictives et servent à l’entraînement.
Guide pédagogique publié le 17 septembre 2026. Les modalités d’examen dépendent de la session et de la situation du candidat. Ces ressources ne constituent pas un conseil financier personnalisé.